Ist InvestPlan seriös? Erfahrungen, Team und Bewertungen im Überblick

Wer nach „InvestPlan Erfahrungen“ sucht, will drei Dinge wissen: Wer steckt dahinter, ist das seriös, und was sagen Kunden, die schon beraten wurden? Hier sind die Antworten, mit Namen, Zulassungen, Medienberichten und echten Bewertungen. Alles lässt sich nachprüfen, die Quellen stehen im Text und unten.

Wer steckt hinter InvestPlan?

InvestPlan ist die InvestPlan AS GmbH mit Sitz in Leverkusen, geführt von Benjamin Franzil. Gegründet wurde das Unternehmen von Ibrahim „Ibo“ Ahmiane, den die meisten als Professor Finanzen kennen, zusammen mit einem Gründungsteam, das Finanzwissen, Beratung, Marketing und Strategie verbindet. Die Idee ist einfach: Ibo erreicht mit seinen Inhalten Millionen Menschen. InvestPlan ist der Teil, der aus diesem Wissen einen persönlichen Plan macht.

Hinter den Gründern steht heute ein Team mit über 35 Experten: zugelassene Beraterinnen und Berater für Geldanlage und Versicherungen, Analysten für die Aktien-Community, Kundenservice und Technik. Unter dem Dach von InvestPlan laufen drei Marken: InvestPlan für Vermögensaufbau und Altersvorsorge, HealthPlan für die private Krankenversicherung und Immoplan für Immobilien als Kapitalanlage.

Das Gründungsteam

Ibo AhmianeFounder · Professor Finanzen

Sechs Jahre im Bankwesen und Risikomanagement, seit 2020 als Professor Finanzen einer der reichweitenstärksten Finanz-Creator Deutschlands mit 2,6 Millionen Followern. Autor von zwei Büchern, darunter der SPIEGEL-Bestseller „Werde Aktien-Millionär“. Bei InvestPlan verantwortet er Inhalte, Ausbildung und die Linie, für die das Unternehmen steht: erklären statt verkaufen.

Benjamin FranzilCo-Founder & Geschäftsführer

Führt das Unternehmen im Tagesgeschäft und verantwortet Beratung, Team und Prozesse. Sein Anspruch: Jeder Kunde bekommt einen Plan, der zu ihm passt, und einen Berater, der ihn langfristig begleitet.

Adis PezerovicCo-Founder & CMO

Verantwortet Marke, Marketing und die digitalen Produkte von InvestPlan, vom Selbsttest bis zum Kundenportal. Er baut die Systeme, die aus Reichweite echte Beratungsgespräche machen.

Jonas KeserovicFounding Partner & Head of Growth

Hat 2020 die ersten Kampagnen geschaltet und verantwortet heute siebenstellige Werbebudgets. Über 100 Projekte in Umsetzung und Beratung, damit die richtigen Menschen den Weg zu InvestPlan finden.

Was Kunden sagen: Erfahrungen auf Trustpilot

Die verlässlichste Quelle für Erfahrungen ist das Trustpilot-Profil von InvestPlan, weil wir dort Bewertungen weder auswählen noch löschen können. Stand 2. September 2026 steht InvestPlan bei 4,9 von 5 Sternen aus 221 Bewertungen. 211 davon vergeben fünf Sterne, sechs vier Sterne, vier drei Sterne. Bewertungen mit einem oder zwei Sternen gibt es keine.

Ein paar Stimmen, leicht gekürzt und in der Schreibweise geglättet:

A. P., Mai 2026

Sven K., August 2026

Ben, Mai 2026

Manu, Mai 2026

Michael Z., Dezember 2025

Was in den Bewertungen immer wieder auftaucht: kein Druck, Zeit für Fragen und ehrliche Einschätzungen, auch dann, wenn ein bestehender Vertrag schon gut ist. Genau daran wollen wir uns messen lassen. Und ja, es gibt auch Bewertungen mit drei Sternen. Wir lesen jede davon und antworten öffentlich.

Wer ist Ibo Ahmiane?

Ibo hat sechs Jahre im Bankwesen und Risikomanagement gearbeitet, bevor er 2020 als Professor Finanzen anfing, Finanzwissen auf Social Media verständlich zu erklären. Heute folgen ihm rund 2,6 Millionen Menschen auf Instagram, TikTok und YouTube. Er investiert seit vielen Jahren selbst am Kapitalmarkt und hat zwei Bücher geschrieben: „99 fatale Finanzfehler“ (2024) und „Werde Aktien-Millionär“ (2026), das es auf die SPIEGEL-Bestsellerliste geschafft hat. Mehr zu beiden Büchern auf unserer Bücher-Seite.

Auch klassische Medien nehmen ihn ernst. Die Süddeutsche Zeitung hat ihn zu Geldanlage und finanzieller Bildung interviewt, das Redaktionsnetzwerk Deutschland zur Verantwortung von Finanz-Influencern, DASDING vom SWR dazu, warum Sparen kein Elitenthema ist. Im Podcast „Börse, Baby!“ ging es um krisenfeste Portfolios, DAS INVESTMENT führt ihn im Ranking der größten Finfluencer Deutschlands, und Quotenmeter hat sich das Geschäftsmodell von Professor Finanzen und InvestPlan im Interview genau angesehen. Dazu kommen Beiträge und Erwähnungen bei ntv, Capital, HORIZONT, Investing.com, Yahoo Finance und MTV. Eine Übersicht findest du auf unserer Presse-Seite.

Wichtig für die Einordnung: Ibo ist Gründer und Gesicht von InvestPlan, die persönliche Beratung übernehmen die zugelassenen Beraterinnen und Berater des Teams. Ibos Rolle ist die Ausbildung, die Qualität der Inhalte und die Linie, für die InvestPlan steht: erklären statt verkaufen.

Reguliert und geprüft: Erlaubnisse und Aufsicht

Finanz- und Versicherungsberatung ist in Deutschland ein erlaubnispflichtiges Gewerbe. InvestPlan hält alle drei relevanten Erlaubnisse nach der Gewerbeordnung, Aufsichtsbehörde ist die Industrie- und Handelskammer zu Köln. Jede Erlaubnis ist im öffentlichen Vermittlerregister unter einer eigenen Nummer eingetragen und dort für jeden einsehbar.

Dazu kommen eine Berufshaftpflichtversicherung bei der ERGO Versicherung AG und die gesetzliche Teilnahme an Schlichtungsverfahren: beim Versicherungsombudsmann, beim Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung und bei der Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung. Sollte es je zu einem Streit kommen, gibt es eine neutrale Stelle, an die du dich kostenlos wenden kannst. Alle Angaben stehen auch in unserem Impressum.

Der Status als Makler ist dabei kein Detail. Ein Makler ist rechtlich dir verpflichtet, nicht einem Versicherer oder einer Fondsgesellschaft. Er wählt aus dem Markt aus und muss dokumentieren, warum er dir eine bestimmte Lösung empfiehlt.

Wie die Beratung bei InvestPlan abläuft

Der Einstieg ist der kostenlose Selbsttest: ein paar Fragen zu deiner Situation, danach eine erste Einordnung. Wer möchte, bucht ein Erstgespräch, online und ohne Verpflichtung. Dort geht es nicht um Produkte, sondern um dich: Was verdienst du, was hast du, was willst du erreichen, was ist schon abgesichert?

Daraus entsteht ein Plan aus drei Bausteinen: Vermögensaufbau, meist ETF-basiert und steuerlich durchdacht, Altersvorsorge und Absicherung, zum Beispiel Berufsunfähigkeit oder private Krankenversicherung. Erst wenn der Plan steht, geht es um konkrete Anbieter und Tarife. Und danach bleibt dein Berater dein Ansprechpartner, auch wenn sich dein Leben ändert.

Zur Frage der Kosten: Selbsttest, Erstgespräch und Beratung kosten dich nichts. Als Makler werden wir von den Anbietern vergütet, deren Lösungen du am Ende abschließt. Diese Vergütung legen wir vor dem Abschluss offen, so wie es das Gesetz verlangt. Wer keinen Abschluss möchte, geht mit einer ehrlichen Einordnung nach Hause und schuldet nichts.

Neben der Beratung gibt es die InvestPlan-Community mit Mentoring für alle, die ihre Aktienanlage selbst in die Hand nehmen wollen: strukturierte Lerneinheiten, wöchentliche Live-Calls mit Analysten und ein Austausch unter Mitgliedern. Das ist ein eigenes Angebot mit eigenem Preis, unabhängig von der Beratung.

Woran du seriöse Finanzberatung erkennst

Unabhängig davon, für wen du dich entscheidest: Diese Punkte solltest du bei jedem Anbieter prüfen. Bei InvestPlan kannst du jeden davon in wenigen Minuten abhaken.

• Erlaubnis im Vermittlerregister: Auf vermittlerregister.info kannst du jede Registernummer eingeben und siehst Firma, Erlaubnisart und Aufsichtsbehörde.
• Vollständiges Impressum: Firma, Geschäftsführung, Aufsicht, Berufshaftpflicht. Fehlt etwas davon, ist Vorsicht angebracht.
• Erstinformation vor dem Gespräch: Ein Makler muss dir beim ersten Kontakt schriftlich mitteilen, in welcher Rolle er arbeitet und wie er vergütet wird.
• Kein Zeitdruck: Seriöse Beratung endet nie mit „nur heute“. Du bekommst Unterlagen, gehst nach Hause und entscheidest in Ruhe.
• Bewertungen auf unabhängigen Plattformen: Trustpilot, Google oder ProvenExpert, nicht nur Zitate auf der eigenen Seite.
• Beratung vor Produkt: Erst deine Situation, dann der Plan, dann der Tarif. Nie umgekehrt.

Für wen InvestPlan passt, und für wen nicht

InvestPlan passt zu dir, wenn du einen Plan willst, der Vermögensaufbau, Vorsorge und Absicherung zusammen denkt, und einen Berater, der dich dabei über Jahre begleitet. Die meisten unserer Kunden sind Berufstätige und Selbstständige zwischen 25 und 50, die ihre Finanzen ernst nehmen, aber nicht zum Hobby machen wollen.

Ein ehrliches Wort zu den Grenzen: Wer nur einen ETF-Sparplan einrichten will und sonst nichts, braucht keine Beratung. Das sagen wir im Erstgespräch auch so. Und wer eine Honorarberatung gegen Stundensatz sucht, findet bei uns ein anderes Modell, nämlich die Vergütung über den Anbieter, transparent offengelegt.

Fazit

InvestPlan ist ein zugelassener Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler mit Sitz in Leverkusen, unter Aufsicht der IHK Köln, mit Berufshaftpflicht und angeschlossenen Schlichtungsstellen. Dahinter stehen ein Gründungsteam um Ibo Ahmiane, über 35 Experten und ein Trustpilot-Profil mit 4,9 von 5 Sternen aus über 200 Bewertungen. Ob wir zu dir passen, findest du am schnellsten im Selbsttest heraus. Er dauert drei Minuten, kostet nichts und verpflichtet zu nichts.

Häufige Fragen

Quellen

• Trustpilot: Bewertungen zu InvestPlande.trustpilot.com
• Vermittlerregister (DIHK): Registerauskunftvermittlerregister.info
• Süddeutsche Zeitung: Professor Finanzen im Interview zu Geldanlagesueddeutsche.de
• RND: Finanz-Influencer, machen sie Menschen falsche Hoffnungen?rnd.de
• Quotenmeter: Wie seriös ist das Geschäftsmodell des Finfluencers?quotenmeter.de
• InvestPlan Impressum: Erlaubnisse, Aufsicht, Berufshaftpflichtinvestplan.de
• InvestPlan Presse & Medieninvestplan.de